광역 밴쿠버 · 맞춤형 재정 상담

복잡하지 않게, 정직하게.
필요한 것만.

세금 계획과 정부 혜택부터 투자, 보험, 은퇴 및 상속 준비까지. 복잡한 캐나다 재정 시스템을 한국어와 영어로 쉽고 명확하게 안내합니다. 현재의 재정 상황과 우선순위, 앞으로 이루고 싶은 목표를 함께 살펴보며 각자의 삶에 맞는 방향을 찾아갑니다.

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Your Financial Decisions Are More Connected Than You Think.

재정의 모든 선택은 서로 연결되어 있습니다.

세금과 정부 혜택, 투자와 보험은 각각 별개의 문제가 아니라 서로 연결되어 있습니다. 이 요소들이 내 재정 상황에 어떤 영향을 미치는지 함께 살펴보고, 지금 나에게 필요한 선택을 할 수 있도록 돕습니다.

세금 설계

세금 설계는 단순히 올해 납부할 세금을 줄이는 것에서 끝나지 않습니다.

공제 · 크레딧 · 비용 처리 점검
부부 소득 나누기
법인 급여 · 배당 · 유보 결정
개인 · 법인 세금 설계
어떤 투자를 어느 계좌에 둘지 (TFSA, RRSP 등)

정부 혜택

캐나다에는 자녀 양육과 주거, 육아휴직, 실직, 은퇴 등 다양한 상황에 맞는 정부 지원금과 혜택이 마련되어 있습니다.

캐나다 아동수당 (CCB)
BC 가족수당 (BC Family Benefit)
보육비 지원
홈오너 그랜트 · 재산세 납부 유예
캐나다 연금 (CPP) · 노령연금 (OAS) · 저소득 노인 보조금 (GIS)
고용보험 (EI) · 생활보조금 · WorkBC 임금 지원
캐나다 식료품·생필품 지원금(CGEB) — 기존 GST/HST 크레딧

재정 설계

첫 내 집 마련과 자녀 교육자금 준비부터 자산 형성, 은퇴 설계, 가족의 자산 보호와 상속 준비까지.

현금흐름 · 순자산 점검
부채 · 모기지 관리, 비상자금 계획
신용점수 및 신용관리
단기 · 중기 · 장기 재정 목표 설정
투자 설계 · TFSA, RESP, RRSP, FHSA 활용 전략
자녀를 위한 장기 자산 설계
상속 및 자산 이전 설계
사업주를 위한 IFA(즉시 금융 전략) — 법인 생명보험을 활용한 자금 조달 및 유동성 관리

보험 및 리스크 관리

인생은 언제나 계획대로 흘러가지는 않습니다.

가족 및 자녀 보장
사업주를 위한 보험 설계
일을 못 하게 됐을 때의 소득 보장
모기지 및 대출 관련 보장
보험을 활용한 은퇴 설계 (IRP)
기존 보험 점검 및 관리
생명보험 · 중대질병보험 · 장애소득보험 · 여행자보험
직원 단체 건강 · 치과보험

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Working With Trusted Financial Partners

신뢰할 수 있는 금융 파트너들과 함께합니다.

여러 금융회사와 협력하여 보험, 투자, 은퇴 준비 등 다양한 선택지를 비교하고 안내합니다. 단순히 상품을 추천하는 것이 아니라, 각자의 재정 상황과 목표에 맞는 방법을 충분히 이해하고 선택할 수 있도록 돕습니다. 저는 신뢰의 시작은 투명성이라고 생각합니다. 제공하는 상품과 서비스에 따라 보험사나 금융회사에서 지급하는 수수료, 투자 관련 지속 보수 또는 별도로 합의한 상담료 등 보수 방식이 달라질 수 있습니다. 결정하시기 전에 관련 비용과 제가 어떤 방식으로 보수를 받는지 명확하게 설명해 드립니다.